ОСТОРОЖНО!!! МОШЕННИКИ!!!

Наиболее распространены следующие способы «телефонных мошенничеств»:

«Родственник попал в полицию».

При совершении мошенничеств по данной схеме преступники находят потерпевших случайного набора абонентских номеров городских или мобильных телефонов. В ходе разговора злоумышленник представляется потерпевшим от имени родственника, либо сотрудника правоохранительных органов, сообщая собеседнику заведомо ложную информацию о том, что его родственник (чаще всего это сын, либо внук) совершил уголовно-наказуемое преступление. Как правило, преступление связано с хранением наркотических средств, дорожно-транспортным происшествием со смертельным исходом, нанесением телесных повреждений. При этом преступник в ходе разговора выясняет все данные самого потерпевшего и его родственника, а также предлагает решить вопрос об освобождении родственника от уголовной ответственности за определенную сумму денежных средств. Денежными средствами мошенники завладевают следующими способами: через терминалы оплаты путем пополнения счетов абонентских номеров, счетов банковских карт, а также путем личного получения, либо передачи через привлекаемых ими же лиц, которыми зачастую выступают водители такси, а также лица, нанятые в качестве курьеров через сеть «Интернет».

В основном все звонки от родственников в данном случае поступают с абонентских номеров неизвестных потерпевшему, в связи с чем необходимо прекратить звонок и осуществить вызов по известным номерам телефонов родственника, от которого поступил звонок, в случае если он недоступен, необходимо позвонить иным родственникам или знакомым лицам, который в момент совершения противоправного деяния могут находиться рядом с ним.

«Ваша банковская карта заблокирована».

Для совершения мошенничества по обозначенной схеме, злоумышленник рассылает СМС-сообщения на абонентские номера граждан от имения службы безопасности банка с текстом «Ваша карта заблокирована», «Перевод на сумму одобрен», «Покупка на сайте одобрена» и указывает контактных абонентский номер для обратной связи. В процессе следующей телефонной беседы с потерпевшим мошенник представляется сотрудником службы безопасности банка и поясняет, что произошел сбой системы, который привел к блокировке карты, либо списанию денежных средств с карты по операции, который потерпевший не производил (например, покупка, денежный перевод и т.п.). Для устранения неполадок мошенник предлагает потерпевшему при помощи банкомата произвести ряд операций, в ходе которых по указаниям преступника потерпевший подключает услуги «Мобильный банк» или «Интернет банк». Далее мошенник узнает у потерпевших номер банковской карты, логин, пароль и коды-подтверждения на переводы денежных средств в системе Интернет-банкинга (например, «Сбербанк Онлайн») после чего разговор заканчивается. Затем мошенник, используя полученные регистрационные данные (логин и пароль), осуществляет перевод денежных средств, имеющихся на карте потерпевшего на иные карты и счета. Так же злоумышленник может предложить потерпевшему перевести денежные средства «на счета банка» для сохранности на время сбоя системы, после чего потерпевший, действуя по указаниям преступника, переводит денежные средства со счета своей карты на счета абонентских номеров, либо банковских карт.

Все звонки в данном случае поступаю с подменных абонентских номеров, в связи с чем необходимо прекратить звонок и осуществить вызов по известным номерам телефонов банка и уточнить информацию. Сотрудник банка никогда не будет спрашивать у клиента реквизиты банковской карты и тем более срок ее действия и CVC/CVV-код.

«Предложение предоплаты» по интернет-объявлениям.

В данном случае объявления о пропаже какого-либо имущества, либо недвижимости размещаются в сети «Интернет» самими потерпевшими. Преступник осуществляет мониторинг самых распространенных интернет-сайтов для размещения объявлений о товарах и услугах от частных лиц и компаний («Avito.ru», «Auto.ru» и др.), после чего связывается с продавцом (потерпевшим) и сообщает, что готов приобрести продаваемое имущество и желает внести продавцу предоплату на банковскую карту. Далее мошенник получает о потерпевшего информацию о реквизитах карты (номер карты, срок ее действия, CVC/CVV-код), либо коды для осуществления операции по получению логина и пароля системы Интернет-банка (например, «Сбербанк Онлайн»), при этом сообщая потерпевшему, что указанные коды необходимы ему для осуществления перевода денежных средств. После получения данной информации злоумышленник через систему Интернет-банка самостоятельно осуществляет перевод денежных средств со всех счетов, имеющихся у потерпевшего. В некоторых случаях для перевода денежных средств злоумышленником могут быть использованы банковские мобильные приложения, либо сервисы по переводу денежных средств с карты на карту в сети Интернет.

Для получения денежных средств за товар достаточно номера банковской карты или абонентского номера (в случае привязки номера к услуге «мобильный банк». Срок действия карты и CVC/CVV-код никак не влияют на получение перевода. При получении этих данных в купе с номером карты можно без участия гражданина списать с карты денежные средства. CVC/CVV-код находится с обратной стороны банковской карты в виде трех цифр, при этом некоторые преступники с целью получения этих реквизитов могут использовать любые уловки, например, говоря, что эта аббревиатура самой карты или срок ее эксплуатации или серийный номер карты и т.п.

«Покупка через интернет».

Преступником на различных интернет-сайтах размещается объявление о продаже какого-либо товара, а также указываются контактные телефоны, либо электронный почтовый адрес для переписки. После этого злоумышленник в общении с потерпевшим под различными предлогами убеждает последнего осуществить предоплату за продаваемый товар и предоставляя ему номера банковских карт или счетов. Потерпевший, введенный в заблуждение, самостоятельно перечисляет денежные средства на счета, указанные злоумышленником.

При покупке товара необходимо учитывать такие факторы как абонентский номер, с которым осуществляется разговор потерпевшего, в основном злоумышленники используют абонентские номера, относящиеся к номерной емкости других субъектов. Также при приобретении товара необходимо изначально предостеречь себя от возможного мошенничества и проверить продавца товара через поисковую систему интернета, посмотреть его метки и других покупателей, дату создания страницы продавца (в основном мошенники используют вновь созданные страницы) и т.п.

Среди способов совершения преступлений указанной категории так же можно выделить следующие:

Получение компенсации за раннее приобретенные медицинские препараты (например, БАДы), оплата услуг «экстрасенсов», получение информации о банковской карте путем взлома аккаунтов в социальных сетях «В Контакте» и «Одноклассники» и последующей переписки с потерпевшим от имени его знакомого.

В первом и втором способах аферисты звонят на мобильные телефоны, называют граждан по имени (многие граждане попадаются на уловку из-за того, что аферисты во время телефонного звонка обращаются к собеседнику по имени, откуда мошенники могут знать персональные данные гражданина, и как по возможности этого избежать) и представляются сотрудниками Банка, после чего под предлогом того, что с карт граждан якобы осуществлялись попытки перевода денег, выведывают у них реквизиты карт, пароли от мобильного банкинга и другие сведения, позволяющие заполучить удаленный доступ к счету. При этом, мошенником может как мужчина, так и молодая девушка, которой, как показывает практика, гораздо легче войти в доверие большинству собеседников.

«Сообщение от имени руководителя».

В последнее время хакеры атакуют различные ресурсы, в том числе бюджетных организаций и компаний.

Вследствие данных атак отдельные ресурсы взламываются, и мошенники получают информацию о сотрудниках организации. Это могут быть номера телефонов, адреса корпоративной почты и т.п.

Далее мошенники строят линию атаки, направленную на сотрудника организации, и используя полученную информацию для повышения доверия:

- в сети интернет находят фото руководителя организации, главврача, директора, ректора и т.п.;

- звонят или пишут жертве в мессенджере от имени руководителя, используя его фото в качестве фотографии контакта;

- в разговоре/переписке сотруднику сообщают о необходимости быть на связи, так как его разыскивает ФСБ, полиция, налоговая, ЦБ или иной гос. орган;

- получив такой звонок якобы от руководителя, жертва уже подготовлена к следующему звонку мошенников;

- вместо звонка от руководителя организации или в дополнение к нему – жертве может быть направлено письмо на адрес корпоративной почты с официального адреса организации или руководителя. В письме сообщается о проверке ФСБ, Следственного комитета и т.п., запрашиваются сведения о сотруднике и его личных доходах. Также в письме просят оставаться на связи, сохранять спокойствие и никому не сообщать о поступлении такого запроса;

- далее поступает звонок или сообщение якобы от сотрудника ФСБ, следователя, налоговой, ЦБ или иного гос. органа;

- в звонке жертве сообщают о расследовании утечки личных данных и конфиденциальной информации, могут убеждать человека, что на него пытаются взят кредит или вывести его деньги. Мошенники угрожают уголовной ответственностью за разглашение деталей проводимых мероприятий и запрещают говорить кому-либо о данной ситуации, включая родственников и тем более сотрудников Банка;

- в конечном итоге человека так или иначе пытаются убедить взять кредит или снять все деньги и перевести на некие «резервные» или «страховые» счета, «депозитные» ячейки, оформить «зеркальный кредит», провести процедуру «замены(обнуления) лицевого счета».

«Инвестиции».

В последние годы одной из самых популярных схем мошенничества стало мошенничество с инвестициями. Поскольку финансовый рынок представляет собой плохо прогнозируемую и высоко рискованную сферу, многие начинающие инвесторы склонные доверять всякого рода слухам. Мошенники пользуются этим и нередко предлагают новичкам вложить деньги в сомнительные проекты.

Мошенники работают по отлаженной системе: вызвать доверие, надавить на эмоции, получить желаемое.

Чтобы не стать жертвой мошенников, необходимо знать несколько признаков обмана:

- отсутствие у компании лицензии Центробанка;

- обещания высокой доходности при низком риске;

- чрезмерная стабильность выплат;

- сложные секретные стратегии;

- давление на клиента – «инвестируйте как можно быстрее»;

- активная рекламная кампания с привлечением медиаперсон;

- необходимость привлекать новых членов и выплата бонусов за это привлечение;

Регистрация компании за пределами России.

Самые популярные схемы обмана:

1. мошенник по телефону представляется сотрудником известной инвестиционной компании или финансовым аналитиком с громким именем. Он предлагает вложить деньги с гарантией высокого дохода в компанию, название которой схоже с наименованием известной организации. Названия могут различаться лишь одной буквой, и на первый взгляд эта разница не видна. Злоумышленник, называя себя профессионалом в инвестиционной сфере, может оперировать статистическими данными и приводить общеизвестные факты. Он делает уникальные предложения человеку, используя при этом финансовые термины. Его цель – убедить жертву в том, что вложение средств в конкретную фирму точно принесет доход.
2. Если человек уже вложил средства в псевдоинвестиционную компанию и хочет их вернуть, мошенник звонит ему с предложением открыть специальный счет для вывода денег. Однако он объясняет: для того, чтобы счет сработал и не было высоких комиссий, необходимо его пополнить.
3. Если человек владеет ценными бумагами, мошенник по телефону может предложить ему срочно перевести их на специальный счет. Объясняет он такую необходимость тем, что выпустившая эти бумаги компания обанкротилась, ее акции упали в цене, а счет станет гарантией сохранения средств клиента.

 

Комиссия по профилактике правонарушений

на территории МО «Невельский ГО»;

УУР УМВД России по Сахалинской области